Equity Funds in Hindi | जानिए Equity Mutual Funds Kya hai? और क्यों करें निवेश?

Equity Mutual Funds Kya hai? (What is Equity Mutual Funds in Hindi): इक्विटी म्यूचुअल फंड म्यूचुअल फंड की एक कैटिगरी है जो मुख्य रूप से इक्विटी या स्टॉक में निवेश पर केंद्रित है।

इन फंडों का टारगेट निवेशकों को व्यापक इक्विटी मार्केट में एक्सपोजर प्रदान करना है, जिससे उन्हें सीधे स्टॉक चयन की जरूरत के बिना शेयर मार्केट में भाग लेने की अनुमति मिल सके।

इक्विटी म्यूचुअल फंड (Equity Mutual Funds) विभिन्न निवेशक के रिस्क और गोल को समायोजित करने के लिए विभिन्न बाजार पूंजीकरण (Market capitalization), सेक्टर्स, भौगोलिक क्षेत्रों और इन्वेस्टमेंट स्टाइल में फैले निवेश विकल्पों की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं।

इक्विटी फंडों का एक सबसे बड़ा फायदा यह है कि उन्हें एक प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है। अनुभवी फंड मैनेजर रिटर्न उत्पन्न करने के टारगेट के साथ शेयरों के विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए अपने रिसर्च और एनालिसिस का लाभ उठाते हैं।

ये मैनेजर बदलती बाजार स्थितियों के जवाब में पोर्टफोलियो की एक्टिव रूप से निगरानी करते हैं।

तो आइए यहां और विस्तार से जानें कि इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या है? (What is Equity Mutual Funds in Hindi) और इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रकार (Types of Equity Mutual Funds in Hindi) क्या है?

Equity Mutual Funds Kya hai? | इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या हैं? | Equity Mutual Funds in Hindi

इक्विटी फंड म्यूचुअल वे म्यूचुअल फंड स्कीम्स होती हैं जो मुख्य रूप से विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में फैली सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनियों के शेयरों में अपने निवेश को प्रसारित करती हैं।

SEBI (म्यूचुअल फंड) विनियमों के अनुसार एक इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम को अपनी एसेट का कम से कम 65% इक्विटी में निवेश करना चाहिए। इन फंडों को उनके द्वारा निवेश किए जाने वाले स्टॉक के प्रकार और उनके खास उद्देश्यों के आधार पर वर्गीकृत किया गया है।

इन फंडों के भीतर शेयरों का चयन फंड मैनेजर और उनकी टीमों द्वारा किया जाता है, जो मजबूत विकास क्षमता और व्यापक बाजार बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता वाली कंपनियों की पहचान करने के लिए बहुत ही अधिक रिसर्च और एनालिसिस करते हैं।

इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रकार | Types of Equity Mutual Funds in Hindi

इक्विटी म्यूचुअल फंड में विभिन्न सब-कैटिगरी शामिल हैं, प्रत्येक को अलग-अलग निवेश आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है:

मल्टी कैप फंड (Multi Cap Fund): मल्टी कैप फंड अपने निवेश का न्यूनतम 75% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में आवंटित करते हैं – कुल संपत्ति का 75% और लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में से प्रत्येक में 25%।

लार्ज कैप फंड (Large Cap Fund): लार्ज कैप फंड अपनी संपत्ति का 80% या अधिक लार्ज कैप शेयरों में निवेश करते हैं।

लार्ज और मिड कैप फंड (Large Cap Fund & Mid Cap Fund): लार्ज और मिडकैप फंड लार्ज और मिड कैप शेयरों में कम से कम 35% निवेश करते हैं।

मिड कैप फंड (Mid Cap Fund): मिड कैप फंड अपने एसेट का 65% या अधिक मिड कैप शेयरों में आवंटित करते हैं।

स्मॉल कैप फंड (Small Cap Fund): स्मॉल कैप फंड अपने एसेट का 65% या अधिक हिस्सा स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करते हैं।

वैल्यू/कॉन्ट्रा फंड (Value / Contra Fund): ये फंड अपने निवेश का न्यूनतम 65% मूल्य/या विपरीत रणनीतियों पर आधारित होते हैं।

डिविडेंड यील्ड फंड (Dividend Yield Fund): ये फंड अपने एसेट का 65% या अधिक हिस्सा लाभांश उपज वाले शेयरों (dividend yield stocks) में आवंटित करते हैं।

फोकस्ड फंड (Focused Fund): फोकस्ड फंड इक्विटी एसेट क्लास के अंदर अधिकतम 30 शेयरों में निवेश करते हैं।

सेक्टोरल/थेमेटिक (Sectoral / Thematic): ये फंड अपने एसेट का 80% या अधिक हिस्सा विशिष्ट क्षेत्रों या थीमों को आवंटित करते हैं

ईएलएसएस या टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड (ELSS or Tax Saving Mutual Fund): ईएलएसएस फंड इक्विटी में न्यूनतम 80% निवेश करते हैं, (वित्त मंत्रालय द्वारा अधिसूचित इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम, 2005 के अनुसार)। इनका 3 साल का लॉक-इन पीरियड होता है.

नोट: लार्ज कैप स्टॉक पूर्ण बाजार पूंजीकरण (market capitalization) द्वारा रैंक किए गए टॉप 100 शेयरों का प्रतिनिधित्व करते हैं, मिड-कैप में 101 वें से 250 वें स्टॉक शामिल हैं और स्मॉल कैप में 251 वें और उससे आगे के स्टॉक शामिल हैं। पिछले छह महीनों का औसत पूर्ण बाजार पूंजीकरण मानदंड के रूप में कार्य करता है।

इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करना चाहिए? | Why Should Invest in Equity Mutual Funds?

Equity Mutual Funds Kya hai? यह जानने के बाद आइए जानते है कि इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से क्या फायदे (Benefits of Equity Mutual Funds) मिलते हैं:

मुद्रास्फीति को मात देने वाले रिटर्न की संभावना

ऐतिहासिक रूप से इक्विटी ने मुद्रास्फीति से अधिक रिटर्न दिया है। इक्विटी फंड निवेशकों को गुणवत्ता वाले शेयरों के विविध पोर्टफोलियो (diversified portfolio) में निवेश करके इस विकास क्षमता में भाग लेने में सक्षम बनाते हैं, जिसका लक्ष्य फिक्स्ड इनकम ऑप्शन से अधिक रिटर्न उत्पन्न करना है।

कंपाउंडिंग की शक्ति (Power of Compounding)

इक्विटी फंड कंपाउंडिंग की शक्ति का उपयोग करते हैं, जहां रिटर्न को फिर से निवेश किया जाता है और समय के साथ कई गुना बढ़ जाता है, जिससे धन में तेजी से वृद्धि होती है। जल्दी शुरुआत करने से निवेशकों को इस धन सृजन (Wealth Creation) कांसेप्ट का लाभ उठाने की अनुमति मिलती है।

SIP के माध्यम से किफायती निवेश

इक्विटी फंड छोटे निवेशकों के लिए व्यवस्थित निवेश योजनाओं (SIP) के माध्यम से इक्विटी मार्केट में प्रवेश करना आसान बनाते हैं, जिसमें न्यूनतम मासिक निवेश 500-1000 रुपये होता है। SIP समय के साथ अनुशासित और नियमित निवेश को प्रोत्साहित करते हैं।

प्रोफेशनली होता है मैनेज

इक्विटी फंड निवेशकों को स्टॉक चयन और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट की जटिलता से राहत देते हैं। अनुभवी फंड मैनेजर फंड के उद्देश्यों के अनुरूप विविध इक्विटी पोर्टफोलियो बनाने के लिए रिसर्च और एनालिसिस करते हैं।

उच्च तरलता (High Liquidity)

अधिकांश ओपन-एंडेड इक्विटी फंड उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जिससे आसानी से निकासी की अनुमति मिलती है। ELSS फंडों के अपवाद के साथ, जिसमें 3 साल की लॉक-इन अवधि होती है, अन्य इक्विटी फंडों को किसी भी समय भुनाया जा सकता है, जिसमें 2-3 वर्किंग डेज के अंदर इनकम जमा की जाती है, जिससे वित्तीय जरूरतों को पूरा करने में सुविधा होती है।

विनियमित और पारदर्शी (Regulated and Transparent)

सेबी (SEBI) द्वारा रेगुलेटेड इक्विटी फंड सख्त डिस्क्लोजर का पालन करते हैं, जिसमें पोर्टफोलियो होल्डिंग्स, कॉस्ट, फाइनेंशियल, परफॉर्मेंस, फंड मैनेजर और बहुत कुछ शामिल हैं। यह पारदर्शिता शासन और निवेशक सुरक्षा सुनिश्चित करती है, सीधे शेयरों के बजाय विश्वसनीय फंड हाउसों में निवेश करने में विश्वास पैदा करती है।

इक्विटी म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? | Who Should Invest in Equity Mutual Funds?

Equity Funds in Hindi: ये फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो अपना पोर्टफोलियो बढ़ाना चाहते हैं और संभावित रूप से मुद्रास्फीति को मात देने वाला रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं।

अपने निवेश से अधिकतम लाभ प्राप्त करने के लिए 5-10 वर्ष या उससे अधिक के लिए निवेश को रखने की अनुशंसा की जाती है। यह आपको बाजार की अस्थिरता से निपटने और आपके निवेश पर लॉन्ग टर्म कंपाउंड इंटरेस्ट प्रभाव से लाभ उठाने की अनुमति देता है।

इक्विटी फंड के बारे में सबसे अच्छी बात उनकी बहुमुखी नेचर है। निवेशक एक ऐसा इक्विटी फंड ढूंढ सकते हैं जो उनके गोल के लिए सबसे उपयुक्त हो और उसके अनुसार निवेश करें।

इसलिए, सही इक्विटी फंड की पहचान करना और उसमें निवेश करना आपके अब तक के सबसे बुद्धिमान निवेश निर्णयों में से एक हो सकता है।

इक्विटी फंड पर कितना टैक्स लगता है? | Taxation on Equity Funds

इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या है? (Equity Mutual Funds Kya hai?) और यह कितने प्रकार का होता है? (Types of Equity Mutual Funds) यह जानने के बाद आइए जानते है कि इक्विटी फंड पर कितना टैक्स लगता है? तो टैक्स के संबंध में, इक्विटी फंड निम्नलिखित नियमों के अधीन हैं:

निकासी पर:

12 महीने से कम समय के लिए रखे गए निवेश के लिए, किसी भी लाभ/प्रॉफिट पर 15% की दर (साथ ही लागू सरचार्ज और सेस) पर शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन (STCG) टैक्स लागू होता है।

12 महीने से अधिक समय तक रखे गए निवेश पर 10% की दर से लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG) टैक्स लगता है, बिना इंडेक्सेशन (साथ ही लागू सरचार्ज और सेस) के बिना, बशर्ते कि एक वित्तीय वर्ष में लाभ 1 लाख रुपये से अधिक हो। एक वित्तीय वर्ष में इक्विटी और इक्विटी-ओरिएंटेड फंडों पर 1 लाख रुपये तक का संचयी लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स योग्य नहीं है।

IDCW (इनकम डिस्ट्रीब्यूशन कम कैपिटल विड्रॉल) पर:

इस विकल्प के तहत प्राप्त किसी भी आय को निवेशकों के लिए आय माना जाता है और लागू टैक्स स्लैब दरों पर टैक्स लगाया जाता है।

Conclusion –

संक्षेप में, इक्विटी म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है जो लंबे समय में धन संचय करके ग्रोथ हासिल करना चाहते हैं, यह उन्हें कई तरह के निवेश पोर्टफोलियो के भीतर एक मूल्यवान संपत्ति प्रदान करता है।

तो उम्मीद है कि आप समझ गए होंगे कि Equity Mutual Funds Kya hai? (What is Equity Mutual Funds in Hindi), यह कितने प्रकार का होता है? (Types of Equity Mutual Funds) और इसके क्या फायदें (Benefits of Equity Mutual Funds in Hindi) है? तो अगर यह लेख (इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या है?) पसंद आया तो तो इसे शेयर जरूर करें।

म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

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