इक्विटी फंड प्रकारों में, संपत्ति के आकार के आधार पर सबसे लोकप्रिय कैटिगरी फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड (Flexi Cap Mutual Funds) है।
38 फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड हैं जिनकी टोटल AUM ₹3.27 लाख करोड़ है। यह शेष 10 इक्विटी फंड कैटिगरी में से किसी से भी अधिक है।
फ्लेक्सी-कैप म्यूचुअल फंड उन स्कीम को संदर्भित करते हैं जिन्हे स्मॉल, मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रतिभूतियों में निवेश करने की लचीलापन होती है।
SEBI के म्यूचुअल फंड स्कीम के वर्गीकरण के अनुसार, फ्लेक्सी कैप फंडों को एसेट का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश करना होगा।
फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड ने पिछले एक साल में 30.26 प्रतिशत, पिछले दो वर्षों में 12.48 प्रतिशत और पिछले तीन वर्षों में 18.13 प्रतिशत का रिटर्न दिया है।
निवेशक फ्लेक्सी कैप फंड क्यों चुनते हैं? आइए नेक्स्ट स्लाइड से जानते है...
उनका एसेट एलोकेशन काफी लचीला है। आप एक ही फंड में लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप और जरूरत पड़ने पर डेट फंड में आवंटन प्राप्त कर सकते हैं।
यह अपेक्षाकृत एक नई कैटिगरी है जिसे नवंबर 2020 में लॉन्च किया गया था और इसे मल्टी कैप फंड के परिष्कृत संस्करण के रूप में देखा जाता है। Next Slide..
फ्लेक्सी कैप में ऐसी कोई सीमा नहीं है। जैसा कि नाम से पता चलता है, वे तीनों कैटिगरी में से प्रत्येक में आवंटन के अनुपात के मामले में पूरी तरह से लचीले हैं।
फ्लेक्सी कैप फंड्स ने शानदार रिटर्न दिया है। पिछले एक साल में इन फंडों ने व्यापक सूचकांक यानी निफ्टी 50 की तुलना में बेहतर रिटर्न दिया है, जो 2023 में 20 प्रतिशत बढ़ गया।
फंड मैनेजर छोटे और मिडकैप के लिए फंड का आवंटन बढ़ा सकता है, और जब बाजार अस्थिर हो जाता है तो अनुपात को लार्जकैप के पक्ष में उलट सकता है।